人身保險業務員考古題解析
目錄
- 投保須知
- 保險契約
- 保險商品
- 保險業務
- 保險法規
- 實務案例
吸引人的介紹文字
身為人身保險業務員,考取證照是踏入業界的必經之路。針對業務員考古題,本文將進行深入解析,涵蓋投保須知、保險契約、保險商品、保險業務、保險法規和實務案例等重點項目,提供考生完整且系統化的備考指南。
一、投保須知
- 投保資格:符合年齡、限制、排除事項等規定
- 告知義務:投保人應誠實告知重要事項
- 保費繳納:一次繳清或分期繳納
- 保單條款:詳閱條款內容,了解權利義務
二、保險契約
- 保險契約的成立:投保人、要保人、被保險人、受益人
- 保險契約的性質:要約與承諾的合意
- 保險契約的效力:效力範圍、保單效期
- 保險契約的終止:解約、終止
三、保險商品
- 壽險:保障身故或全殘
- 健康險:保障醫療費用、殘廢或死亡
- 傷害險:保障意外身故、殘廢或醫療費用
- 養老險:保障退休後的生活費用
- 投資型保單:兼具保障與投資功能
四、保險業務
- 業務範圍:銷售保單、收取保費、提供諮詢服務
- 業務倫理:誠信、專業、保密
- 業務技巧:需求分析、提案說明、客戶服務
- 業務拓展:開發新客戶、維護舊客戶
五、保險法規
- 保險法:規範保險業的經營與運作
- 保險業務員管理規則:規範業務員的資格與行為
- 保險契約特定條款:規範保單條款的標準格式
- 保險商品審查規則:規範保險商品的設計與核准
六、實務案例
- 案例一:投保壽險時未告知糖尿病病史,保險公司是否得拒絕理賠?
- 案例二:保險契約終止後,保費是否可退還?
- 案例三:業務員未經客戶同意私自扣留保費,構成何種違法行為?
表格整理
保險商品 保障範圍 適合對象
壽險 身故、全殘 財務規劃、家庭保障
健康險 醫療費用、殘廢、死亡 健康意識強、醫療保障
傷害險 意外身故、殘廢、醫療費用 從事高風險活動、戶外工作者
養老險 退休後生活費用 長期財務規劃、退休準備
投資型保單 保障與投資 風險承受度高、追求收益
外部推薦連結
- 金管會保險局:https//www.ib.gov.tw/
- 保險業務員管理規則:https//law.moj.gov.tw/LawClass/LawSingle.aspx?pcode=M0030022010
常見問題文章
Q1:投保人與要保人有何不同?
A:投保人負責繳納保費,要保人負責申請保險,被保險人則為獲得保障的人。
Q2:保險契約書中哪些條款務必要確認清楚?
A:保障範圍、除外責任、保費繳納方式、保險期限等。
Q3:業務員銷售保單時應注意哪些事項?
A:了解客戶需求、誠實告知保單內容、遵守業務倫理。
Q4:保險業務員證照考試合格率是多少?
A:近年來人身保險業務員考試合格率約30-40%。
Q5:考取證照後是否就能從事保險業務?
A:考取證照後需向金管會申請保險業務員執業登記,並完成開業教育訓練才能正式執業。
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